Evo šta milioneri najviše cene: Finansijski savetnici su im nisko na listi

Milioneri su sve nezadovoljniji svojim finansijskim savetnicima i računovođama, ali zato veoma cene svoje lične trenere i terapeute, pokazuje novo istraživanje.

Samo trećina milionera koristi savetnika za upravljanje bogatstvom, a svaki peti planira da ga otpusti zbog visokih troškova i loše usluge, navodi se u istraživanju kompanije Long Engl, mreže za osnivače startapa i direktore kompanija. Među onima koji koriste savetnika, 26 odsto razmišlja o promeni, dok 18 odsto planira da u potpunosti prestane da koristi njihove usluge.

Teme za vas

Za razliku od toga, milioneri su izuzetno zadovoljni profesionalcima koji im pomažu da poboljšaju svoje zdravlje i porodični život - poput ličnih trenera i terapeuta.

- Unapređivanje bilansa stanja ili bankovnog računa ne donosi isto emocionalno zadovoljstvo kao poboljšanje zdravlja i porodičnih odnosa. Usluge koje se tiču ličnog blagostanja ili dece ocenjuju se najviše - rekao je Kris Bendtsen iz kompanije Long Engl.

Foto: Shutterstock

Prioriteti

Rezultati pokazuju rastući značaj takozvanih "mekih usluga" među bogatima, dok se menadžeri bogatstva, privatne banke i konsultantske firme bore da privuku i zadrže klijente visoke neto vrednosti. Usluge koje su nekada bile smatrane sporednim - kao što su zdravlje, porodica, putovanja i lični razvoj - sada postaju ključne u radu sa bogatim porodicama.

U istraživanju je učestvovalo 114 osoba sa imovinom od najmanje 2 miliona dolara, većina sa neto vrednošću između 5 i 25 miliona. Od njih je traženo da ocene zadovoljstvo uslugama koje koriste — od finansijskog savetovanja i planiranja nasledstva do sportskog koučinga i kućne pomoći.

Najzadovoljniji su bili ličnim trenerima, uslugama za decu i obrazovanjem. Na skali od 1 do 10, lični treneri dobili su prosečnu ocenu 9,3, najvišu među svim kategorijama. Sledili su savetnici za investicione vize (8,8), sportski treneri i terapeuti. Visoko su ocenjene i usluge vezane za decu - privatne škole (8,3) i vrtići (8,2).

Finansijske, pravne i kućne usluge bile su znatno lošije ocenjene. Savetnici za upravljanje bogatstvom dobili su prosečnu ocenu 7,2, a većina ispitanika čak ni ne koristi njihove usluge. Upotreba finansijskih menadžera raste s bogatstvom - među onima sa do 5 miliona dolara samo 22 odsto koristi savetnika, dok među onima sa 25 miliona ili više taj procenat raste na 44 odsto.

Glavni problemi

Glavna zamerka je cena. Prosečni godišnji trošak finansijskog savetnika iznosi oko 10.000 dolara. Većina klijenata plaća procenat od ukupne imovine, dok trećina plaća fiksnu godišnju naknadu.

Foto: Shutterstock

Sve više klijenata smatra da je model naplate na osnovu imovine nepravedan, jer savetnici dobijaju više novca samo zbog rasta vrednosti imovine, a ne zbog kvaliteta rada. Zbog toga mnogi prelaze na "fiksne naknade", koje nude veću transparentnost i manje sukoba interesa.

Osim troškova, klijenti se žale i na lošu komunikaciju i manjak personalizacije. „Povratne informacije pokazuju da su savetnici često spori u odgovoru i da daju generičke savete“, rekao je Bendtsen.

Ni računovođe i poreski advokati nisu prošli mnogo bolje. Iako 82 odsto ispitanih koristi poreskog stručnjaka, čak 42 odsto razmatra promenu. Najčešće žalbe: sporo reagovanje i nedostatak strateškog pristupa.

U planiranju nasledstva, polovina milionera uopšte ne koristi pravnika, osim onih najbogatijih (69 odsto kod onih sa 25+ miliona dolara). Po nivou zadovoljstva, advokati za nasledstvo ocenjeni su čak niže od — servisera bazena.

S druge strane, lične i porodične usluge ocenjene su daleko bolje jer nude personalizovanu, ciljno orijentisanu pomoć. Lični treneri, koučevi, učitelji i kućne pomoćnice, po svemu sudeći, bolje razumeju individualne potrebe nego što to čine finansijski savetnici i advokati.

Troškovi za usluge vezane za decu takođe su visoki, prosečno 53.558 dolara godišnje za dadilju, 30.000 dolara za privatnu školu i 20.000 za vrtić,  ali zadovoljstvo ostaje iznad proseka.

Terapija, naročito kod mlađih milionera, postaje sve važnija. Terapeuti su dobili prosečnu ocenu 8,3, uz prosečan godišnji trošak od oko 5.000 dolara.

Gotovo 43 odsto milionera mlađih od 40 godina*koristi terapeuta, naspram samo 13 odsto starijih od 50 godina. Najčešće prednosti koje navode su kvalitet nege, lična povezanost i saosećajnost terapeuta, piše Si-En-Bi-Si (CNBC).

(Telegraf Biznis)